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楼主
关于某平台事件,我司的相关情况如下:
1、我司使用的线下充值主卡——朱飞机招行卡 6212 8675 2392 8888已经在招行备案通过(杨冰芬招行卡6214 8675 2386 8686也已在招行备案通过)。通常情况下,已经在银行备案过的银行卡,银行相关系统则不会进行特别监控。另外,中国民间借贷历史悠久,中国有大量的投资担保公司存在,只要是从事借贷行业的,都可以去银行进行备案,当然这个备案也是不容易通过的。银行卡备案通过,则可以证明该公司是从事金融行业。从事金融行业企业,无非常特殊情况,银行的相关系统将不再特别监控该公司的备案银行卡资金往来情况!
2、目前P2P网贷行业中,只有极其少的个别平台实行银行资金托管。真正实行第三方资金托管是需要一定的规范和时间的,就这一方面,我司也正在努力当中。
3、我司都是做实事的非自融企业,所有借款项目都是真实借款,资金都是从投资者流向借款者的。一般自融平台进行自融,账户中通常会有大量资金长期滞留。如果账户中长期有大量资金滞留,则也会成为银行监控的重点对象。
感谢你对快速贷的关注与支持,祝您生活愉快!
以上为个人根据平台真实情况的整理,仅代表个人见解!